Abstrakt

Artykuł skupia się na problematyce nawiązywania relacji gospodarczych przez dostawców usług w zakresie kryptoaktywów z instytucjami finansowymi będącymi instytucjami obowiązanymi w świetle przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Autorzy analizują dotychczasowy stan prawny i jego implikację dla podmiotów z rynku kryptoaktywów. Opracowanie zwraca uwagę na dotychczasowe postrzeganie podmiotów rynku kryptoaktywów jako obarczonych ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Następnie, artykuł przedstawia, jak nowe regulacje prawne regulują funkcjonowanie podmiotów z rynku kryptoaktywów, tym samym zmniejszając ryzyko AML/CFT z nimi związane. W ocenie autorów, de lege lata brak jest uzasadnionych powodów, aby instytucje finansowe odmawiały a priori nawiązywania stosunków gospodarczych z CASP.