Abstrakt

Do ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym wprowadzono możliwość zawarcia układu w sprawie nadzwyczajnego złagodzenia sankcji. Postępowanie w sprawie zawarcia układu jest postępowaniem wpadkowym, do którego znajdują zastosowanie ogólne reguły postępowań administracyjnych. Układ może być zawarty zarówno przed wydaniem pierwszej decyzji w sprawie, jak i po jej wydaniu, na etapie rozpatrywania przez KNF wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy. Układ może zostać zawarty, jeśli KNF dojdzie do wniosku, że działanie takie przyczyni się do przyspieszenia postępowania lub w inny sposób przysłuży się pełniejszej realizacji celów nadzoru nad rynkiem finansowym. Warunkami zawarcia układu są zaprzestanie i usunięcie skutków zaistniałego naruszenia oraz ujawnienie przez podmiot nadzorowany istotnych okoliczności naruszenia. Układ może zostać zawarty z inicjatywy KNF lub na wniosek podmiotu nadzorowanego. W toku procedury układowej KNF proponuje podmiotowi nadzorowanemu warunki układu, na które podmiot ten wyraża zgodę lub nie. Podmiot nadzorowany może zobowiązać się do określonych działań w związku z zaistniałym naruszeniem. Procedura zawierania układu kończy się wydaniem niezaskarżalnej decyzji administracyjnej zatwierdzającej jego ustalenia. Zasadniczą treścią układu jest redukcja (lub całkowite zniesienie) sankcji i ewentualnie zobowiązania podmiotu nadzorowanego do naprawienia skutków zaistniałego naruszenia. Nierealizowanie zobowiązań złożonych w ramach układu może skutkować karami pieniężnymi nakładanymi na podmiot nadzorowany i jego kadrę zarządzającą. Ponadto, z automatu wznawiane jest wówczas pierwotne postępowanie w sprawie nałożenia sankcji. Zawarcie układu pozwala zmniejszyć dolegliwość nakładanej sankcji i szybciej zakończyć postępowanie. Jest ono korzystne dla podmiotu nadzorowanego i jego kadry zarządzającej również ze względów wizerunkowych.